2026 Conseiller·e en Patrimoine H/F

Job Description

Description du poste
Type de métier
Types de métiers Crédit Agricole S.A. – Commercial / Relations Clients
Intitulé du poste
2026 Conseiller·e en Patrimoine H/F
Type de contrat
Alternance / Apprentissage
Date prévue de prise de fonction
07/09/2026
Poste avec management
Non
Missions

Chez LCL, aller de l’avant, c’est sécuriser et valoriser le patrimoine de celles et ceux qui entreprennent. Vous évoluez au sein de LCL Banque Privée, l’une des premières banques privées en France, reconnue pour son expertise en gestion de patrimoine depuis 1952.  Avec plus de 200.000 clients et 800 collaborateurs répartis dans toute la France au sein de pôles dédiés, LCL Banque Privée propose un accompagnement personnalisé à une clientèle dont le montant des avoirs nécessite une expertise spécifique en structuration, développement et gestion de patrimoine. LCL Banque Privée se positionne comme le partenaire de confiance privilégié des dirigeant·es d’entreprise, des entrepreneur·neuses et des professions libérales. En tant que Conseiller·ère en Patrimoine, vous êtes le·la chef·fe d’orchestre de la stratégie patrimoniale de nos client·es haut de gamme. Vous incarnez l’Énergie d’Entreprendre en leur proposant des solutions adaptées (placements, crédits, assurances) qui vont au-delà du simple compte courant, en intégrant une vision juridique et fiscale globale.Vos missions principales :Réaliser l’analyse patrimoniale dans son ensemble (bilan, fiscalité, succession) pour détecter les besoins et les objectifs de la clientèle privée.Mettre en valeur, négocier et vendre l’offre bancaire LCL classique et les produits élaborés (mandats de gestion, produits de capitalisation, assurance-vie, crédits patrimoniaux).Apporter votre expertise en matière juridique et fiscale pour éclairer les choix d’investissement et garantir la pertinence des solutions proposées.Établir une relation de confiance et de long terme, assurant un suivi premium et une réactivité à la hauteur des attentes de cette clientèle.  Votre évolution professionnelle compte pour nous :Nous vous proposons un accompagnement et des formations tout au long de votre carrière au sein de LCL, mais également au sein du Groupe Crédit Agricole.Chaque année, plus de 3000 collaborateur·rices réalisent une mobilité au sein de LCL, soit un taux de plus de 18% par an.  Bien plus qu’un poste, construisons ensemble votre projet professionnel. 

Compléments

Nos avantages :Un processus de recrutement rapide en 3 étapes 100% digital !Un équilibre vie pro / vie perso qui vous permettront de réussir au mieux votre formation : horaire fixes, proximité de votre domicileTickets restaurant et avantages CSEIntéressement et participation aux bénéfices de l’entrepriseDes équipes dynamiques et accessibles pour vous faire monter en compétencesUn recrutement CDI à l’issue, si l’expérience fut réussie.Accessibilité aux personnes en situation de handicap  Pour aller de l’avant, rejoignez-nous !

Critères candidat
Niveau d’études minimum
Bac + 3 / L3
Formation / Spécialisation

Diplômé(e) d’un Bac +3/+4, vous souhaitez suivre une formation en alternance de niveau Bac +5 (Ecole de commerce / IAE / Université), spécialisée en Banque ou Finance d’Entreprise.Votre capacité d’analyse et votre curiosité seront les moteurs de votre montée en compétence. Mais celle-ci ne pourra être optimale sans votre excellent relationnel et votre implication.

Niveau d’expérience minimum
3 – 5 ans
Expérience

Une expérience en gestion de Patrimoine et une expertise en finance et en fiscalité est un plus. 

Compétences recherchées

Expertise patrimoniale : vous détenez une connaissance approfondie des produits financiers complexes et du conseil juridique/fiscal associé au patrimoine.Sens du relationnel et écoute : votre approche favorise immédiatement le lien et la confiance pour une relation durable avec une clientèle haut de gamme.Sens commercial et esprit de conquête : vous avez la capacité de détecter les opportunités et de convaincre, contribuant activement à la performance commerciale.Analyse et sens critique : vous évaluez avec discernement la situation globale de vos clients (risques, rentabilité, projets) pour proposer des stratégies de financement et d’équipements pertinentes.Sens du collectif : fort de votre esprit d’équipe vous contribuez activement à la réussite collective.Rigueur et organisation : vous garantissez la précision et l’efficacité dans le traitement des opérations et le suivi des dossiers.Maîtrise digitale et adaptabilité : vous utilisez avec aisance les outils numériques pour accompagner nos client·es dans l’ère digitale, et votre adaptabilité vous permet de répondre efficacement aux situations et aux besoins variés.

Localisation du poste
Zone géographique
Europe, France, Nouvelle-Aquitaine, 33 – Gironde
Ville

Bordeaux